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资本管理体系

资本管理体系

风险加权资产计量系统
01.

风险加权资产计量系统

风险加权资产计量系统

风险加权资产计量系统

系统通过完成风险加权资产计量平台的建设,将银行现有数据基础转换成合规数据集,完成资本充足率计算,生成监管要求的各类报表和分析功能,并可以在此基础上实现资本管理的计量与监测工作,构造满足监管要求的各类应用能力(如回溯审计、模拟测试等),配合银行的合规达标时间表,为监管达标提供各类数据和应用支撑,并且保证运行系统的高性能、高可用性、可维护性、易用性、安全性、可扩展性等技术特征。
资本管理系统
02.

资本管理系统

资本管理系统

资本管理系统

基于银监会对商业银行实施新资本协议的要求,实现了资本管理相关工具的系统落地,包括经济资本计量、资本规划、资本配置及资本监测。资本规划通过输入资本充足率目标、业务经营计划、资本工具等基础信息,预测未来三至五年可用资本以及资本需求。资本配置是银行将稀缺的资本进行合理分配的过程。资本监测包括对内部资本充足率的监测与对资本日常管理的监测,建立动态监控体系以及预警机制,定期监测资本水平及资本充足情况的变化,结合资本充足性监控的结果及早进行预警,根据需要及时采取纠正措施。
大额风险暴露系统
03.

大额风险暴露系统

大额风险暴露系统

大额风险暴露系统

大额风险管理暴露体系涉及银行的全部资产类业务,对于银行的信用风险管理,市场风险管理从客户集中度风险的层面提出了管理和计量要求。本产品按照大额风险暴露监管指引的计量要求,归集银行客户和账户相关数据,进行风险暴露划分,缓释合格认定及分配,关联客户识别等流程有效识别、计量、监测和防控大额风险,支持与统一授信相关系统建设实时接口,满足银行对客户集中度的授信管理要求。

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